So ordnest du die Kontoprüfungen bei Winnerz ein

Kontoprüfungen können bei einem Casino-Konto an unterschiedlichen Stellen relevant werden. Entscheidend ist, ob es um deine Identität oder um eine Zahlung geht: Beides hängt zusammen, ist aber nicht dasselbe.

Prüfe unter https://de-winnerz.de/de/, welche Bedingungen aktuell für dein Konto gelten. Bei Winnerz gehören Identitätsnachweise vor einer Auszahlung zum beschriebenen Prüfprozess; daneben sind Schwellen für Einzahlungen und Auszahlungen genannt.

Welche Prüfung hängt mit welcher Aktivität zusammen?

Die Schwellen helfen dir, den möglichen Anlass einer Prüfung einzuordnen. Sie bedeuten nicht automatisch, dass jede einzelne Zahlung sofort dieselben Unterlagen auslöst. Für Einzahlungen und Auszahlungen wird jeweils ein Betrag von 2.000 EUR innerhalb eines Monats als KYC-Schwelle genannt. Unabhängig davon ist eine Verifizierung vor einer Auszahlung vorgesehen.

• Identitätsprüfung: Sie dient dazu, deine Identität zu bestätigen. Als mögliche Nachweise sind eine Kopie eines Ausweisdokuments und ein Adressnachweis aufgeführt. Genannt werden außerdem ID Card, Smart-ID, Mobile ID und eID, die von einem Kredit-, Zahlungs- oder anderen regulierten Institut ausgestellt wurde.
• Einzahlungsschwelle: Erreichen Einzahlungen innerhalb eines Monats insgesamt 2.000 EUR, ist dieser Wert als KYC-Schwelle relevant. Das ist von der Frage zu unterscheiden, ob eine einzelne Einzahlung angenommen wird.
• Auszahlungsschwelle: Auch für Auszahlungen ist 2.000 EUR innerhalb eines Monats als KYC-Schwelle angegeben. Die Identitätsprüfung vor einer Auszahlung ist dabei ein eigener Teil des Prüfprozesses.

Diese Unterscheidung verhindert, dass du eine Schwelle mit einer festen Bearbeitungszusage verwechselst. Aus den genannten Beträgen lässt sich weder ableiten, dass darunter nie geprüft wird, noch wie lange eine Prüfung dauert.

So bereitest du die Prüfung sinnvoll vor

Wenn du eine Einzahlung oder Auszahlung planst, ordne zunächst die Angaben deinem konkreten Vorgang zu. Danach kannst du deine Informationen und Nachweise so bereithalten, dass eine mögliche Rückfrage leichter zu beantworten ist.

1. Kontrolliere deine Angaben: Achte darauf, dass persönliche Kontodaten und Zahlungsdaten zu dir gehören. Die Bedingungen sehen Einzahlungen von einem persönlichen Bankkonto des Kunden vor; Auszahlungen sind ebenfalls auf ein persönliches Bankkonto vorgesehen. Zahlungen über Dritte sind nicht erlaubt.
2. Behalte den Monatsbetrag im Blick: Betrachte Ein- und Auszahlungen getrennt und ordne sie jeweils dem Zeitraum von einem Monat zu. So erkennst du, wann die genannte Schwelle von 2.000 EUR für die jeweilige Zahlungsrichtung relevant werden kann.
3. Halte passende Nachweise bereit: Wähle einen aufgeführten Identitätsnachweis und gegebenenfalls einen Adressnachweis. Reiche nur angeforderte Unterlagen über den dafür vorgesehenen Kontoweg ein und prüfe, ob die Angaben lesbar und vollständig sind.

Bei Auszahlungen ist außerdem vorgesehen, dass sie über dieselbe Zahlungsmethode erfolgen, die für die Einzahlung genutzt wurde. Das macht es sinnvoll, vorab zu prüfen, ob deine Zahlungsart zu deinem eigenen Konto gehört und für beide Richtungen verwendet werden kann. Die genannten Regeln beschreiben Prüfanforderungen, garantieren aber weder eine bestimmte Freigabe noch einen festen Zeitpunkt für den Zahlungseingang.

Wenn eine Anforderung unklar ist, richte deine Frage auf den konkreten Schritt: Identitätsbestätigung, Monatsbetrag oder Zuordnung des Zahlungskontos. So kannst du eine Rückfrage gezielt klären, statt unterschiedliche Kontrollen als eine einzige Prüfung zu behandeln.